Eng

Документарные операции

Документарный аккредитив

Документарный аккредитив - это обязательство банка уплатить денежную сумму в пользу третьего лица против представления документов в соответствии с условиями аккредитива.

Широкое распространение этой формы расчетов в международной торговле объясняется тем, что она позволяет сбалансировать интересы продавцов (экспортеров) и покупателей (импортеров).

      Преимущества аккредитива:

  • Аккредитив обеспечивает надлежащее исполнение сторонами своих контрактных обязательств
  • Устраняет риск: неплатежеспособности покупателя; неправильного направления денежных средств покупателем; потери денежных средств покупателем; нарушения валютного законодательства в части неполучения валютной выручки продавцом; одностороннего изменения со стороны покупателя или продавца согласованных условий сделки после заключения договора и выставления аккредитива;
  • Аккредитив обеспечивает правовую и документальную защищенность сторон;
  • Аккредитив дает возможность заключать ряд взаимосвязанных сделок, служит, помимо прочего, инструментом финансирования и обеспечения финансирования.

Гарантия и резервный аккредитив

Гарантия (резервный аккредитив) обычно применяется с целью обеспечения исполнения контрактных обязательств, таких, например, как возврат возврата авансового платежа в том случае, когда отгрузка товара не была произведена или была произведена в объеме, отличном от оговоренного. Достигув соглашения по условиям контракта, покупателю и продавцу также необходимо определить исполнение каких контрактных обязательств должно быть обеспечено гарантией.

По поручению своего клиента Банк выдает* гарантию в пользу его контрагента (прямая гарантия) или же, в зависимости от договоренности сторон по договору, выдает* контргарантию в пользу крупного европейского банка в обеспечение выдачи последним гарантии в пользу контрагента клиента Банка (непрямая гарантия).

Если у контрагента возникнет необходимость в обеспечении каких-либо из его обязательств перед Вами с помощью гарантии, то он обратится в свой банк с просьбой выдать гарантию в Вашу пользу.

      Что Вы выигрываете при использовании гарантии (резервного аккредитива)

  • можно избежать осуществления предоплаты или застраховаться от ее невозврата
  • можно получить товарный кредит от поставщика
  • на сумму гарантии Вам гарантируется уплата в случае неисполнении контрагентом его иных контрактных обязательств

*термин "выдача" означает, что Банк гарантирует осуществление платежа в пользу поставщика и, соответственно, предварительно необходимо получить одобрение кредитного комитета ОАО ПСКБ.

Документарное инкассо

Документарное инкассо представляет собой операцию, при которой продавец после исполнения своих контрактных обязательств направляет через свой банк в банк покупателя комплект товарораспорядительных и финансовых документов в комплекте с инкассовым поручением, содержащим инструкции по их оплате. 

Таким образом, документарное инкассо – это инкассо товарораспорядительных и финансовых документов.

Инкассо имеет ряд преимуществ по сравнению с иными формами расчетов.

Для продавца:

  • Простой и недорогой инструмент расчетов в сравнении, например, с документарными аккредитивами;
  • Получение платежа или акцепта переводного векселя (тратты) до момента передачи товарораспорядительных документов покупателю;
  • Получение финансирования при использовании акцептованного переводного векселя (тратты): банк может учесть этот вексель или предоставить кредитную линию под обеспечение в виде этого векселя;
  • Контроль над товаром до момента оплаты покупателем суммы документов, акцепта векселя, оплаты векселя;
  • Юридическая ответственность покупателя в случае невыполнения обязательств по переводному векселю.

Для покупателя:

  • Получение отсрочки платежа до момента прибытия товара или до срока, указанного на срочном переводном векселе (тратте);
  • Простой и недорогой инструмент расчетов в сравнении, например, с документарными аккредитивами.